Anchor Protocol (ANC) là gì? Tìm hiểu chi tiết từ A đến Z về đồng tiền ANC

Ở những thời điểm tháng 2 năm 2022 vừa qua, giữa một thị trường đầy bất ổn thì có một đồng tiền luôn có sự tăng trưởng vô cùng đều đặn và mạnh mẽ. Đó chính là ANC – đồng tiền ảo của dự án Anchor Protocol. Vậy Anchor Protocol là gì? Thông tin về đồng tiền ảo ANC? Hôm nay, Beat Đầu Tư sẽ cùng anh em tìm hiểu về dự án Anchor Protocol này nhé!

Anchor Protocol là gì?

Anchor Protocol là một giao thức mảng Lending trên Terra Blockchain, cung cấp lãi suất biến động thấp dựa trên tiền gửi StableCoin Terra (UST). Theo đó, anh em gửi tiền vào Anchor Protocol sẽ có thể nhận về lãi suất cao, ổn định, rút tiền ngay lập tức và bảo vệ vốn gốc hoặc vay tiền từ nền tảng với lãi suất hấp dẫn. Lãi suất của Anchor Protocol được hỗ trợ bởi một loạt Staking Rewards đa dạng đến từ các Blockchain Proof Of Stake. Do đó, anh em hoàn toàn có thể kỳ vọng rằng lãi suất của dự án sẽ ổn định hơn nhiều so với lãi suất thị trường tiền tệ.

Giao thức Anchor tạo nên thị trường bao gồm người cho vay StableCoin của họ và người đi vay StableCoin, dựa trên tài sản thế chấp. Để có thể vay StableCoin, người vay phải khóa tài sản Bonded Assets (bAssets) làm tầi sản thế chấp và vay StableCoin dưới tỷ lệ LTV do Anchor xác định. Hiện nay Anchor chỉ hỗ trợ với LUNA.

Một lượng Staking Reward được tích lũy gửi đến các Pool thế chấp và được chuyển đổi sang StableCoin. Sau đó sẽ được trao cho người vay dưới dạng lợi tức ổn định.

Các stablecoin đã ký gửi được đại diện bởi Anchor Terra (aTerra).  token aTerra đổi thành tiền gửi ban đầu + lãi suất tích lũy, điều này cho phép bằng cách giữ tài sản.  Anchor được cấu trúc để cung cấp cho người gửi tiền:

• Lợi suất tiền gửi cao, ổn định được hỗ trợ bởi phần thưởng của các tài sản thế chấp bAsset
• Rút tiền ngay lập tức thông qua việc cho vay gộp các khoản tiền gửi stablecoin
• Bảo vệ vốn gốc thông qua việc thanh lý các khoản cho vay có rủi ro thiếu tài chính

Anchor cũng là giao thức mở cho phép bên thứ ba kết nối và kiếm lợi suất.  Thông qua Anchor.js hoặc EthAnchor, các nhà phát triển có thể tương tác với Anchor chỉ bằng một vài dòng mã và không chịu bất cứ chi phí nào.

Nói đơn giản thì, Anchor Protocol có thể được xem như một ngân hàng truyền thống trong thế giới Crypto, người dùng có thể gửi Stablecoin (UST) vào và nhận lãi suất ổn định (Fixed rate), cũng như cho vay khi anh em gửi tài sản thế chấp vào.

Các thành phần của giao thức Anchor Protocol

• Bonded Assets: Các tài sản được mã hóa của các tài sản PoS. Ví dụ: khóa LUNA thành aLUNA.
• Money Market: Giao thức xử lý việc vay và cho vay các Terra StableCoin với các khoản thế chấp bởi bAssets.
• Liquidation Contract: Quản lý thanh khoản đối với các tài sản có khả năng thanh khoản yếu. Nếu thế chấp xuống thấp hơn TLV thì giao thức hoạt động.
• Anchor Token Contract: Xử lý các hoạt động liên quan của nền tảng như thưởng, đốt, airdrop và các hoạt động khác.

Các thành phần tham gia hệ sinh thái của Anchor Protocol

Các thành phần tham gia hệ sinh thái của Anchor bao gồm:

• Người gửi tiền (người cho vay); 
• Người đi vay;
• Người thanh lý; 
• Nhà cung cấp thanh khoản ANC;
• Anchor Protocol cũng yêu cầu bộ cấp dữ liệu Oracle. Điều này rất quan trọng để cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết.

Mô hình hoạt động như sau:

Cơ chế hoạt động của Anchor Protocol

Anchor Protocol sử dụng đa dạng các hình thức Staking Yields, Money Market và cơ chế khuyến khích bằng ANC Token. Anchor Protocol tạo ra cơ chế thu nhập thụ động phi tập trung:

• Lãi suất của Anchor được quản trị và thiết lập, thông số được một lượng lớn chủ sở hữu Token ANC quản trị bỏ phiếu để thiết lập.
• Cơ chế Staking Rewards tạo nên lãi suất Yields thực: Bên trong vỏ bọc, Anchor triển khai thị trường tiền tệ truyền thống, Stakeing LUNA Token tạo nên Liquid Staking là bLUNA. Đây là một dẫn xuất của LUNA có khả năng thanh khoản. Tài sản thế chấp kiếm nhờ Staking Rewards, tạo ra lợi nhuận thực tế.
• Lãi suất thực Yield được ổn định xung quanh lãi suất Anchor thiết lập. Dự trữ và các ưu đãi đi vay giúp lãi suất thực tế gần với lãi suất Anchor thiết lập:
  • Nếu Lợi suất thực tế > Tỷ lệ của Anchor thiết lập, thì phần thưởng staking vượt quá sẽ được cất giữ trong một lượng UST là phần “dự trữ lợi nhuận”.  ANC ưu đãi cho khách hàng vay giảm 15% mỗi epoch (tuần).
  • Nếu Lợi suất thực tế < Tỷ lệ của Anchor thiết lập, thì sự thiếu hụt lợi nhuận sẽ được rút ra từ dự trữ lợi nhuận ở phần trên cho đến khi cạn kiệt.  Ngoài ra, các ưu đãi của ANC cho người vay tăng 50% mỗi epoch (tuần) cho đến khi lợi suất thực hội tụ với Tỷ lệ neo.

Các sản phẩm của Anchor Protocol (ANC)

• TerraStation: Là tập hợp bộ App Defi gồm Wallet, Swap, Staking.
• Anchor Web App: Là bộ App Defi gồm Borrowing, Lending, Bonding.
• TerraSwap AMM DEX: Là sàn AMM.

Từ các sản phẩm trên, hẳn anh em cũng có thể thấy Anchor Protocol, Terra Stablecoin đang cố gắng phát triển hệ sinh thái blockchain của LUNA với các sản phẩm DeFi cốt lõi để khuyến khích người dùng.

Điểm nổi bật của Anchor Protocol (ANC)

Anchor Protocol thúc đẩy việc sử dụng UST – StableCoin của cả hệ sinh thái Terra từ lãi suất hấp dẫn. Từ đó nhắm đến mục tiêu tăng như cầu của LUNA Token giúp cả hệ sinh thái đi lên. Ứng dụng nổi bật của Anchor Protocol như sau:

• Nhận lãi suất: Người dùng gửi UST vào, nhận lãi suất cố định, lãi suất này tương lai sẽ được thay đổi dựa vào cơ chế quản trị.
• Vay Stablecoin: Người dùng gửi tài sản thế chấp (Collateral assets) vào Anchor Protocol (hiện tại chỉ chấp nhận bLUNA – nhận được khi Stake LUNA). Sau đó sẽ được vay với LTV 50%, nghĩa là 100$ giá trị LUNA chỉ được vay $50 UST.

Cơ chế của hai ứng dụng trên như sau: Khi gửi tài sản thế chấp, dự án sẽ đem số tài sản này đi Stake, lợi nhuận Stake được sẽ chia ra 2 phần: Dự án & Người gửi UST nhận lãi suất. Ví dụ: Tỉ lệ lãi suất là 26%, dự án sẽ nhận 6%, người gửi UST sẽ nhận 20%.

ANC Token là gì?

Anchor Token (ANC) là token quản trị của nền tảng Anchor Protocol. ANC được thiết kế để nắm bắt một phần lợi nhuận Yield của Anchor Protocol. Điều này cho phép giá trị của nó mở rộng tuyến tính với các tài sản mà Anchor đang quản lý (AUM).  Anchor phân phối phí giao thức cho các nhà hoạch định ANC theo tỷ lệ cổ phần của họ, mang lại lợi ích cho các nhà phân phối khi việc áp dụng Anchor tăng lên. Các nhà hoạch định ANC được khuyến khích đề xuất, thảo luận và bỏ phiếu cho các đề xuất xứng đáng hơn nữa, góp phần vào sự phát triển cho giao thức.

Token ANC cũng được sử dụng như các biện pháp khuyến khích để hỗ trợ nhu cầu vay và ổn định lãi suất tiền gửi ban đầu.  Giao thức phân phối token ANC trên mỗi khối cho những người vay stablecoin, tỷ lệ với số tiền đã vay.

Thông tin cơ bản về ANC Token

• Token Name: ANC Token.
• Ticker: ANC.
• Blockchain: Terra
• Token Standard: CW-20
• Contract: 0x8290333cef9e6d528dd5618fb97a76f268f3edd4
• Token Type: Utility, Governance.
• Total Supply: 1,000,000,000 ANC.
• Circulating Supply: 262,846,022 ANC.

ANC Token Allocation

• Borrower Incentives: 40%
• Investors: 20%
• LUNA Staking Reward & Airdrop: 15%
• Team: 10%
• Community Fund: 10%
• ANC LP: 5%

ANC Token Sale

Dự án đã kêu gọi được $20M đến từ những nhà đầu tư nổi tiếng.

• Giá pre-sale: $0.1/ANC.
• Giá list sàn ban đầu: $0.05/ANC (cặp ANC/UST).

ANC Token Release Schedule

• Investors: Khóa 6 tháng, sau đó trả dần trong 1 năm.
• Team: Trả dần trong 4 năm, nhận token vào mỗi cuối năm.

ANC Token Use Case

• Share fee: ANC holders sẽ nhận phí giao dịch thu được từ dự án.
• Governance: Cho phép người dùng có khả năng tham gia vào quản trị dự án.

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác của Anchor Protocol

Đội ngũ dự án

Đang cập nhật 

Nhà đầu tư

Dự án được hỗ trợ bởi những cái tên cực lớn trong Crypto như Alameda Research, Dragonfly Capital, Delphi Digital, Defi Alliance…

Đối tác

Lido Finance: Dự án cung cấp Liquid Staking bETH, bLUNA,… cho Anchor Protocol.

Cách kiếm và sở hữu ANC Token

• Stake LUNA nhận Airdrop.
• Cung cấp thanh khoản ANC/UST.
• Gửi UST vào Anchor Protocol nhận lãi suất.
• Trở thành người đi vay.
• Mua sau khi list sàn.

Ví lưu trữ ANC Token

ANC là token thuộc Terra, hiện tại anh em có thể lưu trữ trên Terra Station.

Sàn giao dịch ANC Token

Hiện tại, anh em có thể mua ANC tại Terraswap, Kucoin,…

Xem thêm: THORChain (RUNE) là gì? Thông tin chi tiết từ A đến Z về đồng RUNE

Thông qua bài viết này, ắt hẳn anh em cũng đã có những nhận định riêng của bản thân về dự án Anchor Protocol cũng như đồng tiền ảo ANC. Beat Đầu Tư không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của anh em. Nhưng Beat Đầu Tư sẽ hỗ trợ anh em hết mình để nắm rõ các thông tin cơ bản và thành công trong thị trường vô cùng tiềm năng này!