Liquity là gì? Tìm hiểu dự án Liquity & LQTY coin từ A – Z

Liquity là 1 dự án cho vay thế chấp ETH và không tính lãi suất. Theo đó để có tiền thanh khoản thay vì phải bán ETH, người dùng có thể dùng giao thức để khóa ETH thế chấp và rút LUSD, ngay sau đó sẽ được hoàn trả khoản vay vào 1 ngày trong tương lai. Như vậy điều này sẽ giúp cho người dùng lưu trữ được ETH trong tương lai. Khi những nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức bắt đầu tích ETH dài hạn thì chúng rất tiềm năng.

Tìm hiểu Liquity (LQTY) là gì?

Hiện tại Liquity được biết đến là 1 giao thức borowing (vay) phi tập trung và cho phép người sử dụng rút những khoản vay không tính lãi suất nếu như sử dụng ETH để làm tài sản thế chấp.

Những khoản vay sẽ được thanh toán bằng LUSD (với stablecoin tương đương USD), đồng thời cần duy trì tối thiểu tỷ lệ của tài sản thế chấp là 110%.

Bên cạnh tài sản thế chấp, những khoản cho vay cần được bảo đảm với Stability Pool chứa LUSD và bởi người cùng vay sẽ đóng vai trò là những người bảo lãnh cuối cùng. 

Như vậy Liquity là 1 giao thức sẽ không bị giám sát, cũng như không cần quản trị và không thay đổi.

Có thể bạn quan tâm: Arweave Coin là gì? Thông tin về dự án Arweave mới nhất

Đặc điểm nổi bật của Liquity

Hiện tại nền tảng Liquity dùng những vị thế nợ CDP – được thế chấp gọi là “Troves”. Mỗi 1 trove yêu cầu tỷ lệ thế chấp tối thiểu phải có chỉ 110%, trong khi ở những nền tảng tương tự Maker, tối thiểu tỷ lệ thế chấp lên đến 150%. Nhìn theo khía cạnh này, LQTY sẽ có hiệu quả về sử dụng vốn cao hơn Maker và những nền tảng khác tương tự.

Theo đó thanh lý là điều cần thiết để đảm bảo giao thức này có thể trang trải những khoản nợ chưa được thanh toán, ngay trước khi tỷ lệ của tài sản thế chấp của 1 số những tài sản giảm xuống dưới mức 100%. LQTY hỗ trợ việc thanh lý tức thì nhờ vào việc kết hợp với cơ chế token kép (LUSD và LQTY) và Stability Pool. Theo đó năng này giúp cho người dùng và giao thức an toàn hơn trong những cú dump mạnh từ thị trường.

Tương tự như chiến lược của Serum Dex, LQTY tập trung làm phần nền tảng hoạt động được ổn định, đồng thời cho phép những bên khác host GUI của Liquity và đổi lại, host GUI sẽ được nhận nhất định 1 số incentive phụ thuộc vào số lượng thanh khoản GUI của họ đã thu hút được.

Như vậy LQTY cung cấp những điều kiện vay tốt nhất cùng những lợi ích chính trên thị trường là: 

• Lãi suất 0% 
• Có tỷ lệ của tài sản đảm bảo với chỉ 110% 
• Tất cả những hoạt động đều hoàn toàn tự động và theo thuật toán 
• Miễn phí quản lý 
• Có thể trực tiếp quy đổi
• Luôn có thể quy đổi LUSD dựa theo mệnh giá với tài sản thế chấp về cơ bản bất kỳ lúc nào 
• Chống kiểm duyệt 
• Giao thức sẽ không được bất kỳ một ai kiểm soát 

Những vấn đề Liquity giải quyết là gì?

Những tài sản với giá trị ổn định là 1 khối thiết yếu cho những ứng dụng Ethereum, đồng thời đã phát triển nhằm đại diện cho giá trị lên tới hàng chục tỷ đô.

Nhưng tuy nhiên phần lớn thì giá trị này ở dạng những stablecoin thế chấp được bằng fiat như USDC và USDT. Những loại stablecoin phi tập trung tương tự như sUSD và DAI chỉ chiếm 1 phần rất nhỏ trong tổng nguồn cung của stablecoin, điều này đồng nghĩa với việc phần lớn những stablecoin được tập trung.

Theo đó LQTY sẽ giải quyết vấn đề này thông qua việc quản lý vốn thân thiện và hiệu quả với người sử dụng để vay stablecoin. Đặc biệt, LQTY sẽ không có tính quản trị, đồng thời đảm bảo rằng giao thức sẽ là phi tập trung.

Cách thức Liquity giải quyết vấn đề 

Hiện tại giao thức Liquity cung cấp những khoản vay không lãi suất cũng như quản lý vốn vô cùng hiệu quả so với những hệ thống cho vay khác (điều này đồng nghĩa với việc là cần ít hơn tài sản thế chấp cho cùng 1 khoản vay). Thay vì phải bán ETH nhằm có tiền thanh khoản, thì người sử dụng hoàn toàn có thể dùng giao thức nhằm khóa ETH để vay mượn và thế chấp để rút LUSD, sau đó vào 1 ngày trong tương lai hoàn trả lại khoản vay của người dùng.

Thí dụ: Người vay đầu cơ sự tăng giá trong tương lai của ETH có thể dùng giao thức nhằm dùng đòn bẩy vị thế ETH lên tới 11 lần

Như vậy điều này hoàn toàn có thể thực hiện được do LUSD có thể vay được so với ETH được bán tại thị trường mở nhằm mua thêm ETH.

Những ưu điểm nổi bật của Liquity 

Vậy LQTY có gì đặc biệt? Theo đó những điểm đặc biệt có thể kể đến như.

• 0% Lãi suất – theo đó người đi vay không cần phải quá lo lắng về việc tích lũy nợ liên tục .
• Tối thiểu tỷ lệ của tài sản thế chấp là 110% – sẽ sử dụng hiệu quả nhiều hơn ETH nạp vào.
• Có thể trực tiếp quy đổi – LUSD hoàn toàn có thể được quy đổi dựa theo mệnh giá để cho tài sản thế chấp về cơ bản bất kỳ lúc nào
• Miễn phí quản trị – theo đó tất cả những hoạt động đều thực hiện theo thuật toán, hoàn toàn tự động và đồng thời những tham số giao thức sẽ được đặt ở thời điểm hợp đồng được triển khai.
• Hoàn toàn phi tập trung – hiện tại hợp đồng Liquity khóa quản trị sẽ không có và có thể truy cập được qua nhiều giao diện lưu trữ bởi những Frontend Operators.

Phí sử dụng Liquity: Có 1 khoản phí 1 lần bất cứ lúc nào LUSD được vay đồng thời khi LUSD được trả lại

• Với người đi vay, có 1 khoản phí đi vay với những khoản vay dựa theo tỷ lệ phần trăm số tiền được rút ra (theo LUSD).
• Với người được trả lại, sẽ có 1 khoản phí quy đổi dựa trên số tiền hệ thống trả cho người sử dụng (được tính bằng ETH) khi thực hiện đổi LUSD lấy ETH. Tuy nhiên cần lưu ý rằng việc hoàn trả sẽ khác biệt hoàn toàn với việc hoàn trả lại khoản vay cùng tư cách 1 là người đi vay và hoàn trả lại khoản vay là miễn phí.

Frontend Operators

Frontend Operators sẽ cung cấp giao diện website cho người sử dụng cuối và giúp cho họ kết nối cùng với giao thức Liquity nhằm đổi và nhận được thưởng LQTY.

Liquity có 2 token

• Theo đó LUSD là stablecoin và tương đương với USD được dùng để thanh toán những khoản vay tại giao thức LQTY. Bất cứ khi nào thì nó cũng có thể mua lại được với tài sản thế chấp.
• Đồng thời LQTY là token phụ được Liquity phát hành nhằm ghi doanh thu lại từ phí được hệ thống tạo ra.

Có thể bạn quan tâm: Mecurial Finance (MER) là gì? Thông tin về MER Coin mới nhất

Những tính năng nổi bật của nền tảng

Theo đó nền tảng có những tính năng chính sau:

• Bằng cách mở Trove vay LUSD so với ETH 
• Để đổi phần thưởng stake Secure Liquity thông qua việc cung cấp LUSD dành cho Stability Pool 
• Để kiếm doanh thu LQTY phí trả cho việc đổi hoặc vay LUSD cần đổi 1 LUSD để lấy 1 USD về trị giá ETH sau khi chốt LUSD giảm dưới 1 USD

1 số những thông tin cơ bản của token LQTY

Như vậy trên đây là những thông tin, cách thức hoạt động cũng như tính năng nổi bật của nền tảng. Để hiểu rõ hơn về dự án này, hãy cùng tìm hiểu 1 số những thông tin về token LQTY sau đây.

Tìm hiểu Token LQTY là gì?

Hiện tại LQTY là token phụ được phát hành bởi Liquity. Nó giúp ghi lại doanh thu của phí tạo ra được bởi hệ thống, đồng thời khuyến khích người sử dụng sớm cùng giao diện người dùng. Hiện tại tổng nguồn cung LQTY đang được giới hạn ở mức là 100.000.000 token.

Như vậy LUSD là stablecoin chốt bằng USD và được sử dụng để có thể thanh toán những khoản vay tại giao thức LQTY. Đồng thời bất kỳ lúc nào nó cũng hoàn toàn có thể được mua lại cùng tài sản thế chấp về cơ bản dựa theo mệnh giá. 

Key Metrics LQTY

Dưới đây là những thông tin về Key Metrics LQTY

• Ticker là: LQTY.
• Token Name là: LQTY Token.
• Blockchain là: Ethereum
• Contract: 0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d
• Token Standard là: ERC20
• Token type là: Utility
• Circulating Supply là: 3,676,781 LQTY (Vào ngày 17/5/2021)
• Total Supply là: 100,000,000 LQTY

Token Allocation

Theo đó mã thông báo Token LQTY sẽ được phân bổ theo tỷ lệ chi tiết như sau:

• LP Rewards là: 1.3%
• Service providers là: 1%
• Community reserve là: 2%
• Liquity AG endowment là: 6.1%
• Team and advisors là: 23.7%
• Rewards là: 32%
• Investors là: 33.9%

Token Release Schedule

Lịch phát hành token với 100,000,000 LQTY tokens được đúc chi tiết như sau đây:

Liquity Community

• Để trong LQTY pool của phần thường với 32,000,000 LQTY: Những tokens sẽ kiếm được thông qua Stability Pool, đồng thời sẽ được giao thức thưởng dành để thưởng cho những Stability Provider và frontends.
• Phân bổ cho LPs thuộc pool LUSD với 1.333.333 LQTY: ETH Uniswap. Những token này kiếm được nhờ vào việc staking LUSD : ETH Uniswap LP, đồng thời sẽ được phân phối dựa theo giao thức trong suốt 6 tuần.
• Phân bổ dưới dạng là Community Reserve với 2.000.000 LQTY: Những token này sẽ được lấy ra từ quỹ Liquity AG, đồng thời sẽ được sử dụng cho những khoản nợ, sự kiện, hackathons và những nỗ lực tập trung vào các cộng đồng khác nữa. 

Team và Advisors

Phân bổ cho những cố vấn và nhân viên hiện tại (cũng như trong tương lai về sau) của Liquity AG là: 23.664.633 LQTY.

Tất cả những LQTY thuộc danh mục này lock một năm cũng như được cấp 1/4 sau một năm đầu. Và sau đó là 1/36 mỗi một tháng sau khoảng thời gian đó.

Investors

LQTY sẽ phân bố cho những nhà đầu tư ban đầu, người đã ủng hộ cho tầm nhìn của dự án là 33.902.679 LQTY. Đồng thời tất cả những LQTY thuộc danh mục này sẽ đều bị khóa trong vòng 1 năm

Liquity AG Endowment

Theo đó 6.063.988 LQTY đã giao cho Liquity AG để cho công ty sử dụng. Những token này có bị khóa trong vòng 1 năm.

Service Providers

Theo đó 1.035.367 LQTY đã phân bổ cho Service Providers, người đã trợ giúp cho LQTY theo như nhiều cách thức khác nhau trước khi cho ra mắt. Những token này bị khóa trong vòng 1 năm.

Token Sale

Hiện tại LQTY là 1 trong những dự án lớn cũng như rise được nhiều fund từ những vòng token sale là

• Những vòng khác sẽ không được tiết lộ.
• Serie B: Đã kêu gọi được 6M từ những nhà đầu tư và dẫn đầu đó chính là Pantera Capital.
• Seed round: Đã kêu gọi được khoảng 2.4M từ những nhà đầu tư và dẫn đầu đó chính là Polychain Capital.

Token Use Case

Vậy những trường hợp nào sẽ sử dụng Token? Theo đó những trường hợp sử dụng Token:

• Reward: Theo đó LQTY được sử dụng tương tự như phần thưởng nhằm khuyến khích thanh khoản và người sử dụng dùng nền tảng cũng như GUI host.
• Earn fee: Staking Liquity nhằm kiếm những khoản phí từ việc mua lại những khoản vay và phát hành.

Cách thức kiếm LQTY token

Đối với LQTY token hiện tại có thể kiếm như thế nào? Theo đó LQTY token có thể kiếm thông qua những cách thức sau:

• Nạp LUSD vào Stability Pool.
• Tiến hành nạp Facilitating Stability Pool qua frontend.
• Cung cấp tính thanh khoản cho LUSD: với ETH Uniswap pool.
• Mua tại sàn giao dịch

LQTY được giao dịch tại những sàn nào?

Hiện tại LQTY đang được hỗ trợ giao dịch tại sàn MXC hay cũng có thể swap tại Uniswap khá đơn giản.

Ví lưu trữ của LQTY token

Hiện tại khá dễ dàng để có thể tìm kiếm được 1 ví phù hợp lưu trữ LQTY token, thí dụ như Coin98 Wallet, Trustwallet, MetaMask,…

Bên cạnh đó bạn cũng có thể lựa chọn trực tiếp lưu trữ token này tại sàn giao dịch nơi đã mua token. Tuy nhiên cần phải lưu ý kỹ là nên bật bảo mật đầy đủ để đảm bảo an toàn.

Ngoài ra vì LQTY là token ERC-20 nên nếu như lựa chọn lưu trữ LQTY token tại Coin98 Wallet thì hoàn toàn có thể thực hiện theo những thao tác cơ bản sau đây:

• Bước 1: Chọn Receive tại giao diện chính.
• Bước 2: Nhập vào ô tìm kiếm LQTY.
• Bước 3: Tiến hành sao chép địa chỉ của ví LQTY, sau đó gửi LQTY token trực tiếp vào trong địa chỉ này.

Đánh giá về tiềm năng của Liquity (LQTY)

Để có thể đánh giá được tiềm năng của bất kỳ một dự án nào cần căn cứ vào nhiều khía cạnh khác nhau. Đặc biệt trong đó không thể không kể đến thành viên của dự án, cố vấn cũng như những đối tác, những người có dày dặn kinh nghiệm, đặc biệt là trình độ chuyên môn cao. 

Bất kỳ 1 dự án nào được ra mawts trên thị trường hiện nay thfi đội ngũ này cũng đóng vai trò vô cùng quan trọng, là nền tảng cho sự thành công của toàn bộ dự án. 

Theo đó đối với dự LQTY cũng có một đội ngũ có trình độ chuyên môn cao, kinh nghiệm cũng như học vấn chuyên sâu. Đặc biệt họ đều là những doanh nhân, đồng thời cũng là nhà đầu tư vô cùng nổi tiếng trong ngành. Theo đó có thể kể đến như.

LQTY Team – Nhóm phát triển của dự án

Hiện tại LQTY Team – Nhóm phát triển của dự án là những thành viên hoạt động đa lĩnh vực, có nhiều năm kinh nghiệm. Đặc biệt đây là đội ngũ rất giỏi và tiềm năng:

• Robert Lauko: Robert Lauko là CEO, người sáng lập LQTY. Robert Lauko có bằng tiến sĩ trong Luật.  Trước đây là nhà nghiên cứu tại DFINITY.  
• Dániel Attila Simon: Dániel Attila Simon là Kỹ sư phần mềm của dự án đồng thời là 1 Nhà phát triển giao diện người dùng của dự án. Dániel Attila Simon là nhà phát triển phần mềm cao cấp với 10 năm kinh nghiệm.  Trước đây đã làm việc tại Cognex.  

• Edward Mulraney: Edward Mulraney là Kỹ sư phần mềm và là 1 công nghệ viên tổng quát của dự án. Edward Mulraney là 1 người hứng thú với việc tạo ra các giải pháp đơn giản cho các vấn đề phức tạp.  Trước đây là trong lĩnh vực Ngân hàng và FinTech. Ông mong muốn xây dựng tương lai phi tập trung.
• Rick Pardoe: Rick Pardoe là 1 Kỹ sư trưởng và là người Đồng sáng lập Liquity. Rick Pardoe có bằng Vật lý và Kinh tế.  Đồng thời là 1 phát triển Solidity.  
• Bojan Peček: Bojan Peček là người vận hành, VC / Nền tảng khởi động. Bojan Peček là người có niềm đam mê về cuộc cách mạng tài chính đang diễn ra.
• Kolten Bergeron: Kolten Bergeron là Trưởng phòng Tăng trưởng. Kolten Bergeron trước đây là Giám đốc Phát triển Hệ sinh thái và Cộng đồng tại Quỹ Phát triển Stellar.  
• Bingen Eguzkitza: Bingen Eguzkitza là Kỹ sư phần mềm và là nhà phát triển phụ trợ. Bingen Eguzkitza đã có bằng về Toán học và Triết học. Đồng thời cũng là 1 trong số những người có đóng góp chính cho Aragon.

Advisors – Cố vấn của dự án

Cố vấn của dự án là những thành viên có trình độ chuyên môn cao. Bên cạnh đó còn có nhiều năm kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực, đặc biệt là có nhiều thành tựu nổi bật. Trong đó có thể kể đến như:

• Ashleigh Schap là nhà Phát triển kinh doanh, đồng thời là Cố vấn về Chất lượng và Tăng trưởng tại Uniswap.  Trước đây Ashleigh Schap đã làm việc tại MakerDAO.
• Yulin Liu là 1 Nhà kinh tế, đồng thời là 1 Nhà lý thuyết tiền tệ và nhà kinh tế tiền điện tử.  Bên cạnh đó Yulin Liu còn là 1 Giáo sư Kinh tế tại HUST. Đồng thời anh cũng là 1 Thạc sĩ Tính toán Lượng tử và Tiến sĩ Triết học về Kinh tế tại ETH Zurich.
• Cédric Waldburger là 1 Nhà đầu tư mạo hiểm. Cédric Waldburger  đã đầu tư vào các công ty công nghệ giai đoạn đầu thông qua công ty đầu tư mạo hiểm Tomahawk. VC. Trước đó, anh đã xây dựng các công ty trong cơ quan, lĩnh vực tiêu dùng và blockchain.

Partnerships – Nhà đầu của dự án

Theo đó dự án đã được backed bởi rất nhiều VCs nổi tiếng, trong đó có thể kể đến như PolyChain Capital, Pantera, a_capital, Robot Ventures, Green Field, Zola, Nima Captial, Lemniscap,…

Đối tác của dự án

Đối tác của dự án là những đơn vị nổi tiếng, quan trọng và đặc biệt là những đơn vị có uy tín trên thị trường tiền điện tử nói riêng và trên thế giới nói chung.

• Chainlink: ChainLink được biết đến là 1 mạng lưới Oracle phi tập trung và được thành lập bởi công ty TNHH Smart Contract Chainlink, vào năm 2017. Hiện tại có trụ sở đặt tại Cayman Islands.
• Tellor: Tellor là cầu nối về cung cấp thông tin và dữ liệu từ không gian thế giới thực vào cho những Smart contract (và cụ thể là những ứng dụng DeFi) trên Ethereum.

Những dự án tương tự với Liquity

Hiện tại dự án tương tự có thể kể đến là MakerDAO, theo đó:

MakerDAO: MakerDAO và DAI là 1 dự án liên quan tới lĩnh vực về tài chính phi tập trung của DeFi. Nền tảng dự án được xây dựng dựa trên Blockchain của Ethereum. Hiện tại 2 thành phần cốt yếu và chính của dự án là Maker (MRK Token) và đồng DAI Stablecoin. Chính nhờ vào những hợp đồng thông minh Ethereum mà hệ thống này hoàn toàn có thể điều tiết cũng như giữ bình ổn giá đồng DAI Stablecoin.

Tương lai của Liquity Protocol và có nên đầu tư vào LQTY hay không?

LQTY là 1 dự án cho vay thế chấp ETH và không tính lãi suất. Theo đó để có tiền thanh khoản thay vì phải bán ETH, người dùng có thể dùng giao thức để khóa ETH thế chấp và rút LUSD, ngay sau đó sẽ được hoàn trả khoản vay vào 1 ngày trong tương lai. Như vậy điều này sẽ giúp cho người dùng lưu trữ được ETH trong tương lai. Khi những nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức bắt đầu tích ETH dài hạn thì chúng rất tiềm năng để có thể xem xét việc đầu tư.

Như vậy Liquity Protocol là 1 nền tảng về cho vay phi tập trung, tất cả mọi hoạt động vay cũng như cho vay đều được những giao thức hợp đồng thông minh của Liquity Protocol quản trị, không phân phối, không giám sát, đồng thời quản trị phi tập trung. Hiện tại LQTY đều được mining qua phần thưởng cung cấp tính thanh khoản cũng như hoạt động vay. 

Theo đó trong vòng 10 ngày sau khi nền tảng cho ra mắt, đã có tới hơn 1 tỷ ETH khóa và đưa LQTY lọt vào trong danh sách những nền tảng Defi, có giai đoạn đã nằm top thứ 24 với TLV cao nhất trong mọi thời đại.

Có thể bạn quan tâm: Polycat Finance (FISH) là gì? Tìm hiểu về FISH Token từ A-Z

Reference – Địa chỉ tham khảo dự án

Để có thể kịp thời nắm bắt những thông tin chính thống và đưa ra được quyết định đầu tư phù hợp, có thể tham khảo một số trang của dự án như:

• Website: https://www.liquity.org/ 
• Twitter: https://twitter.com/LiquityProtocol 
• Discord: https://discord.com/invite/2up5U32
• Medium: https://medium.com/liquity 

Như vậy trên đây là tất cả những thông tin về Liquity, đây là 1 dự án cho vay thế chấp ETH và không tính lãi suất. Cũng như beatdautu.com đã đánh giá về tiềm năng trong tương lai. Theo đó đây là tất cả những thông tin được nghiên cứu và tổng hợp về dự án. Tất cả sẽ không được cấu thành bất cứ 1 lời khuyên đầu tư nào. Vì vậy bạn phải thật sáng suốt để đưa ra được quyết định đầu tư sau cho phù hợp nhất có thể.