Muốn thành công trong thị trường Forex, tiền điện tử đòi hỏi trader phải tiến hành quản lý vốn sao cho thật hiệu quả. Nếu chỉ giao dịch dựa theo cảm tính, sử dụng bừa bãi nguồn vốn, nguy cơ thất bại của trader là điều hiển nhiên. Vậy làm thế nào để có quản lý vốn hiệu quả? Hãy cùng đón đọc bài tổng hợp sau đây của Beat Đầu Tư để khám phá vô số điều thú vị chúng tôi sẽ chia sẻ nhé!
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn đơn giản là quá trình kiểm soát số tiền đầu tư. Bạn phải sử dụng nguồn vốn thế nào để nó không bị hao hụt quá nhiều. Đồng thời, bạn còn phải cố gắng duy trì mức lợi nhuận đã đặt ra trước đó.
Ưu tiên tối trọng quản lý vốn là bảo đảm nhà giao dịch có thể tồn tại trên thị trường đầy khắc nghiệt. Đối với một số thị trường biến động mạnh như Forex, tiền mã hóa, trader lại càng cần phải tìm cách bảo toàn lợi nhuận, hạn chế thấp nhất rủi ro.
Trader gặp thất bại chủ yếu là họ không phân bổ nguồn vốn hiệu quả, đổ toàn bộ vốn một giao dịch. Khi không thành công trong giao dịch đầu tiên, họ lại tiếp tục đổ vốn vào lệnh tiếp theo. Chính cái vốn luẩn quẩn đó lại khiến họ thất bại nặng nề hơn. Khi sở hữu một kế hoạch quản lý vốn hiệu quả, nhà đầu tư có thể tránh khỏi thiệt hại không cần thiết.
Nguyên lý quản lý vốn
Điểm mấu chốt khi thực hiện chiến lược quản lý vốn là bạn phải biết cách làm chủ cảm xúc. Nói như dân trong nghề thì mỗi trader phải có cái đầu lạnh. Trong mọi trường hợp, bạn phải luôn giữ được sự bình tĩnh, lựa chọn áp lực một số nguyên tắc cơ bản sau đây.
Đừng quá hứng khởi khi thị trường bắt đầu trong
Giao dịch theo kiểu quá hăng hái, vào lệnh liên tục khi thị trường bắt đầu tăng dễ khiến trader phải chuốc đắng. Không những vậy một số trader còn lạm dụng đòn bẩy dẫn đến thua lỗ nặng nề.
Bạn cần nhớ rằng thị trường tăng không có nghĩa xu hướng tăng đã chính thức định hình. Chỉ cần một đợt đảo chiều nhẹ diễn ra có nghĩa toàn bộ vốn của bạn đã có bốc hơi, sụt giảm không phanh. Vì thế khi thị trường bắt đầu tăng, bạn không nên giao dịch quá vội vã mà hãy chờ đợi thêm tín hiệu chắc chắn hơn.
Đừng kỳ vọng xa rời thực tế
Chính sự kỳ vọng xa rời thực tế đã khiến trader hăng hái vào lệnh. Họ tin rằng thị trường sẽ vẫn diễn biến theo mong muốn mà quên đi rằng thực tế chưa chắc đã phải vậy. Ai cũng muốn thu lợi nhuận khủng nhưng lợi nhuận đó phải dựa trên tình hình thực tế chứ không phải chỉ là mơ tưởng, hão huyền.
Chính vì thế, mỗi người cần đề ra mục tiêu sát với thực tế, bình tĩnh tiếp cận thị trường. Phân bổ nguồn vốn thành nhiều danh mục đầu tư. Nhằm thu về lợi nhuận bền lâu.
Tính đúng điểm chốt lời trước khi vào lệnh
Việc xác định điểm chốt lời đặc biệt cần thiết trước khi bạn chính thức mở vị thế. Mục tiêu chốt lời cần tính toán mỹ và không nên quá xa vời thực tế. Rất khó để đặt lệnh chốt lời tại chính xác định của xu hướng. Thay vào đó, bạn hãy phân tích tính toán thời điểm thị trường có tính thanh khoản cao nhất, giá đang trong đà tăng mạnh nhất để đạt lệnh.
Đừng quên đặt lệnh cắt lỗ
Muốn bảo toàn tốt nguồn vốn, trader tuyệt đối không nên bỏ qua việc đặt lệnh cắt lỗ đối với mọi giao dịch. Một trong những mục tiêu tối trọng của quản lý nguồn vốn nào giúp cho trader tồn tại được trước mọi biến động của thị trường.
Lưu ý, lệnh cắt cắt lỗ không nên đặt quá 3% vốn giao dịch. Mức cắt lỗ không quá lớn hoặc quá nhỏ. Và đừng quên rằng lợi nhuận không phải là mục tiêu duy nhất. Nhưng quan trọng hơn, bạn cần làm thế nào để vẫn đủ nguồn lực để tham gia thị trường.
Tính toán khoản vốn có thể mất
Một nguyên tắc cơ bản trong quản lý vốn là không sử dụng quá 15% tài sản hiện có để tham gia giao dịch. Đây có thể xem như những gì bạn có thể mất trong trường hợp đầu tư thất bại. Ngoài ra đối với một lệnh giao dịch bất kỳ, trader cũng không nên mạo hiểm với trên 3% vốn đầu tư tham gia thị trường.
Không lạm dụng đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính là công cụ hiệu quả để bạn tạo dựng vị thế cho dù chỉ với một số vốn nhỏ. Tuy nhiên đi đôi với đó sẽ là không ít rủi ro. Đòn bẩy càng cao, mức thua lỗ khi giao dịch thất bại lại càng lớn. Vì thế hãy chỉ sử dụng đòn bẩy với loại hình sản phẩm giao dịch ít biến động.
Theo như lời khuyên của một số chuyên gia, trader không nên sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ gấp 7 lần số vốn gốc. Như vậy, nguồn vốn đầu tư sẽ có cơ hội bảo toàn tốt hơn.
Đặt ra kế hoạch lấy lại số vốn bị mất
Việc thu hồi vốn không phải lúc nào cũng dễ dàng. Thế nhưng không vì vậy mà bạn lại bỏ qua khâu lập kế hoạch thu hồi vốn. Chẳng hạn như bạn đã bị lỗ 1.000 USD sau khi bỏ ra 5.000 USD để đầu tư, mức thua lỗ tương ứng với 20%. Nếu muốn bù đắp lại phải lỗ, bạn tạo ra mức lãi ít nhất 25%.
Cách quản lý vốn trong trade coin
Thị trường tiền điện tử chỉ hình thành cách đây mới hơn 10 năm. Tuy nhiên hiện giờ giá trị vốn hóa của thị trường này thị trường này đã lên đến cả ngàn tỷ USD. Đặc điểm thể hiện thấy quỹ đầu tư coin chính là bất biến động cực lớn, diễn ra nhanh. Vậy nên, việc quản lý vốn lại càng cần thiết hơn.
Nguyên tắc cần nhớ khi trade coin
Trước khi tìm hiểu phương pháp tối ưu hóa lợi nhuận và bảo toàn nguồn vốn khi giao dịch coin, bạn cần ghi nhớ những nguyên tắc cơ bản dưới đây.
- Tuân thủ kế hoạch giao dịch đã đặt ra, không đặt lệnh mua bán tùy hứng.
- Xác định điểm cắt lỗ và chốt lời trước khi tiến hành đặt lệnh giao dịch.
- Không lao đầu mua vào hoặc bán khi vừa chịu thua lỗ nặng.
- Không đầu tư theo xu hướng giảm đám đông mà không chịu tìm hiểu thị trường.
- Hạn chế fomo quá mức.
- Không nên đầu tư vào tiền điện tử thử nếu như phải đi vay mượn từ thị trường này rất cao, bạn có thể mất sạch chỉ sau một đêm nếu đầu tư không đúng hướng.
Phương pháp tối ưu và lợi nhuận khi trade coin
Có nhiều cách để bạn tối ưu hóa lợi nhuận khi giao dịch với các loại tiền điện tử. Chẳng hạn như chia phần trăm chốt lời, phân chia vốn đầu tư,..
- Chia phần trăm chốt lời
Trong trường hợp đã đạt mục tiêu, bạn có thể chia phần trăm suốt đời theo tỉ lệ 40%:40%:20% hoặc 50%:30%:20%. Bạn hãy theo thứ tự sau đây để hiểu chính xác hơn về tỷ lệ chốt lời này.
Giả dụ: Bạn mua một loại coin X với giá 1 USD. Khi giá đạt mục tiêu giá 1.5 USD, bạn hãy tiến hành bán 40% hay 50% số coin đang nắm giữ để bảo toàn nguồn vốn. Trong trường hợp giá đột ngột giảm xuống 1.2 USD hoặc về giá gốc 1 USD, bạn vẫn đã thu về 40% đến 50% tiền vốn trước đó rồi. Còn nếu như đá vẫn tiếp tục tăng 2 USD đến 3 USD, bạn cũng đang còn 50% đến 60% để tiếp tục chốt lời.
Đối với những đồng coin tốt, khi mua ở mức giá hời, bạn hãy giữ lại 10% đến 20% để hold coin kiếm lời trong thời gian dài.
- Phân chia nguồn vốn khoa học
Bạn hãy phân chia nguồn vốn đầu tư sao cho thật khoa học đối coin top, coin tiềm năng và những loại coin mới.
Coin top: Bạn hãy dành từ 30% đến 40% vốn đầu tư để đầu tư vào một loại coin có chỗ đứng trên thị trường như BTC, ETH, BNB,.. Mức dao động giá mặc dù không quá lớn nhưng lại có tính ổn định cao. Cho dù bị giảm giá mạnh nhưng cơ hội tăng giá lại vẫn có thể tăng lại.
Coin tiềm năng: Bên cạnh coin top, bạn nên dành 20% vốn để đầu tư vào các loại coin tiềm năng cho dù chúng chưa on top ở thời điểm hiện tại. Tuy nhiên những loại coin đó phải thực sự có tiềm năng phát triển trong tương lai.
Coin mới mở bán: Mỗi năm có hàng loạt dự án coin mới ra đời, chúng sở hữu mức vốn hóa thấp, ít người biết đến. Đối với những loại coin như vậy, bạn chỉ nên dành tối đa 5% vốn đầu tư. Vì một số dự án coin mới ra vẫn được thị trường biết đến.
Có thể bạn quan tâm: Điểm danh top 10 những đồng coin tiềm năng nhất năm 2021
- Hãy chuẩn bị sẵn 20% đến 30% USDT
USDT hiện là loại coin bình ổn giá quyền lực nhất thị trường. Đồng coin này gắn với đồng USD, không bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường. Trong trường hợp thị trường giảm giá, bạn sẽ cần đến USDT để bảo toàn lợi nhuận.
- Không vào lệnh bừa bãi
Việc vào lệnh thường xuyên dễ khiến bạn hình thành thói quen vào lệnh vô tội vạ. Nếu chọn phong cách giao dịch theo kiểu lướt sóng, việc vào lệnh là cần thiết. Tuy nhiên, lệnh phải đặt đúng thời điểm, đúng loại coin.
- Cần chuẩn bị token tiện ích của sàn để giảm phí
Nếu như giao dịch trên sàn Binance, bạn hãy tích trữ sẵn một lượng BNB. Khi sử dụng token tiện ích của sàn, bạn sẽ được giảm từ 30% đến 50% phí giao dịch. Nếu như giao dịch với tần suất thường xuyên, mức giảm phí như trên đảm bảo có thể giúp bạn tối ưu lợi nhuận hơn hẳn bình thường.
Có thể bạn quan tâm: IEO là gì? Tìm hiểu các dự án IEO của Binance từ A-Z
Quản lý vốn trong giao dịch Forex
Không chỉ trade coin mà giao dịch Forex cũng cần phải thực hiện kế hoạch quản lý vốn sao cho thật hiệu quả. Trong phần này, Beat Đầu Tư sẽ hướng dẫn bạn cách quản lý vốn theo quy tắc 2%.
Khái quát quy tắc 2%
Quy tắc 2% có thể hiểu đơn giản là chiến lược quản lý đầu tư. Theo đó, mỗi giao dịch không được phép tạo thua lỗ quá 2%. Một số người sẽ cho rằng mức lỗ không quá 2% là quá chặt chẽ, khó tạo lợi nhuận đột phá.
Tuy nhiên, thực tế đã cho thấy rủi ro không quá 2% cho mỗi lệnh là hoàn toàn hợp lý. Tỷ lệ này đảm bảo tổng vốn đầu tư của bạn luôn an toàn trước biến động thị trường.
Chi tiết cách áp dụng quy tắc 2%
Để thực thi quy tắc 2%, bạn hãy tham khảo các bước hướng sau đây mà Beat Đầu Tư đã diễn giải chi tiết.
Bước 1: Tính toán chính xác số tiền có thể bị thua lỗ khi thực hiện mỗi giao dịch (lấy tổng số tiền đặt vào mỗi lệnh giao dịch nhân với 2%).
Bước 2: Xác định điểm vào lệnh chốt lời và cắt lỗ.
Để tính toán điểm vào lệnh cắt lỗ hoặc chốt lời, bạn chỉ cần tính toán khoảng từ điểm SL đến điểm cần vào lệnh là khoảng bao nhiêu pip.
Bước 3: Tính toán giá trị pip cho mỗi cặp tiền tệ Forex sẽ giao dịch. Trong đó với cặp Forex có chữ số ở hàng thập phân thì chữ số ở hàng thập phân thứ tư chính là pip. Chẳng hạn như với cặp AUD / USD = 0.85678, pip ở đây chính là 7.
Bước 4: Tiến hành xác định khối lượng giao dịch (mức lợi nhuận / mức thua lỗ). Cụ thể bạn chỉ việc nhân số pip, số lot và giá trị pip lại với nhau.
Bước 5: Trong bước cuối cùng này, bạn cần tiến hành vào lệnh dựa vào khối lượng giao và điểm đặt lệnh cắt giao dịch đã xác định ở các bước trước đó.
Lưu ý trong quá trình áp dụng quy tắc 2%
Trong quá trình áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, bạn cần chú ý đến độ sai số và một vài một vài yếu tố khác.
- Vẫn có sai số nhất định
Từ thực giao dịch đã cho thấy rất khó để đảm bảo chính xác mức thua lỗ chỗ có thể bảo toàn ở con số không quá 2%. Bởi một số chi phí mà nhà đầu tư sẽ không thể tính toán được trước. Chẳng hạn như sự điều chỉnh giá trị pip, mức trượt giá, phí hoa hồng,.. Nhìn chung, sai số thường không quá lớn và trong phạm vi chấp nhận được.
- Khoảng cách lệnh cắt lỗ không quá quan trọng
Nếu áp dụng quy tắc 2%, trader không nhất thiết phải tính toán quá chính xác khoảng cách cắt lỗ. Miễn sao lệnh chỉ khiến bạn thiệt hại không quá 2% nếu như giao dịch thất bại là được. Qua trọng hơn, bạn hãy lưu ý đến khối lượng giao dịch theo từng cặp Forex.
Có thể bạn quan tâm: Sàn giao dịch SnapEx và các thông tin bạn nên biết
Tổng kết
Quản lý vốn luôn là vấn đề trader cần đặt lên hàng đầu mỗi khi giao dịch. Hy vọng sau bài tổng hợp của Beat Đầu Tư, bạn đã có tự tin triển khai kế hoạch quản lý nguồn vốn đầu tư thật hợp lý. Chúc bạn sẽ thực hiện giao dịch thành công!
Hiện tại Beat Đầu Tư đã có nhóm đầu tư siêu vip trên telegram hoàn toàn miễn phí cho mọi người. Tham gia dưới đây nhé!
