Stop loss là gì? Cách đặt lệnh stoploss trong Forex hiệu quả

Stop loss đóng vai trò như một hợp đồng bảo hiểm bảo vệ phiên giao dịch của bạn khỏi các rủi ro. Đây là phương pháp quản trị rủi ro cực kỳ hiệu quả mà bất cứ nhà đầu tư chuyên nghiệp nào cũng không thể bỏ qua. Vậy stop loss là gì và cách đặt lệnh stop loss trong forex như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu qua các thông tin dưới đây

Stop-loss là gì? 

Stop-loss dịch sang tiếng Việt có nghĩa là cắt lỗ. Lệnh này được thêm vào phiên giao dịch nhằm mục đích hạn chế thua lỗ khi giá đi chệch hướng dự đoán. Bằng cách sử dụng lệnh stop loss, nhà đầu tư chỉ cần xác định mức giá thua giới hạn cho phiên giao dịch. Còn lệnh Stop-loss sẽ tự đóng giao dịch khi giá đạt đến giới hạn do bạn dự định trước.

Giả sử bạn mua loại tiền tệ EUR / USD với mức giá 1,1500$ và dự đoán cặp tiền này sẽ tăng. Sau đó để bảo vệ giao dịch của mình, bạn đặt lệnh dừng lỗ ở 1,1470 đô la. Nghĩa là giao dịch tự kết thúc khi giá giảm xuống 1,1470 đô la. Như vậy theo lý thuyết, khoản lỗ của bạn chỉ giới hạn ở mức 30 pips.

Ưu nhược điểm của lệnh Stoploss

Về cơ bản, lệnh Stop-loss là 1 lệnh rất hữu ích trong Forex. Để bạn có cái nhìn khách quan nhất về lệnh, dưới đây là 1 số thông tin thống kê ưu nhược điểm của nó

Ưu điểm của lệnh cắt lỗ

Ưu điểm tuyệt vời đầu tiên của nó là sử dụng miễn phí. Bạn không phải bỏ ra 1 đồng phí nào để quản trị rủi ro tốt hơn. Vì vậy lệnh stop loss được xem như là bảo hiểm miễn phí của giao dịch

Lợi ích thứ hai mà bạn có thể đạt được khi sử dụng lệnh cắt lỗ là kiểm soát cảm xúc tuyệt đối. Hầu hết những người mới tham gia chơi Forex đều bị cảm xúc chi phối nhiều.

Ví dụ như, phiên giao dịch bắt đầu có dấu hiệu xấu nhưng bạn vẫn cố duy trì niềm tin rằng thị trường sẽ thay đổi theo hướng dự đoán. Việc không ra khỏi một phiên giao dịch xấu có thể gây ra tổn thất lớn. Bạn có thể thấy ảnh hưởng của tâm lý giao dịch như thế nào trong bài viết: link

Lệnh Stop loss thì không có cảm xúc như con người. Nó luôn tuân thủ theo quy tắc. Chỉ cần giá giao dịch chạm mức giới hạn quy định thì lập tức lệnh tự đóng lại

Nhược điểm của lệnh cắt lỗ

Mặc dù lệnh cắt lỗ giúp bạn ngăn chặn được nguy hiểm nhưng trong một vài trường hợp, thị trường lại quay đầu một cách bất ngờ. Có thể ban đầu thị trường sẽ đi lệch hướng bạn dự đoán 1 chút nhưng về sau thị trường sẽ nhảy lên mức giá cao hơn. Nếu áp dụng Stop-loss trong trường hợp này, giao dịch của bạn sẽ kết thúc và bạn không được nhận khoản lợi nhuận đó.

Có thể bạn quan tâm: Ý nghĩa và cách sử dụng của các lệnh trong Forex

Các loại stop loss cơ bản trong forex

Trong Forex có hai loại lệnh cắt lỗ cơ bản là Hard Stop Loss và Trailing Stop Loss. Thông tin cụ thể cho từng loại như sau

Lệnh Hard Stop Loss

Lệnh Hard Stop có cách vận hành vô cùng đơn giản. Lệnh sẽ cắt lỗ đúng vào vị trí bạn đã giới hạn từ trước. Bạn chỉ cần đặt mức cắt lỗ phù hợp và không phải làm bất cứ gì cả. Lệnh này phù hợp cho những phiên giao dịch có tỷ lệ rủi ro cao hoặc do bạn mạo hiểm thử sức

Lệnh Trailing Stop Loss

Cách thức vận hành của lệnh Trailing Stop Loss có một vài điểm khác biệt so với lệnh Hard Stop Loss. Khi giá đã chạm đến mức giới hạn, lệnh Trailing Stop vẫn thực hiện nhiệm vụ cắt lỗ tương tự như Hard Stop Loss.

Tuy nhiên, sau khi cắt lỗ mà giá bắt đầu di chuyển theo hướng có lợi thì lệnh cắt lỗ sẽ tăng dần theo hướng đó. Nói chung lệnh còn thêm nhiệm vụ theo dõi quá trình biến động của giá khi giá di chuyển theo hướng dự định của bạn

Ví dụ bạn chọn điểm dừng ở phía sau giá là 30 pips. Lệnh Trailing Loss sẽ di chuyển theo hướng giá khi cặp ngoại hối di chuyển có lợi cho nhà đầu tư. Nhưng nếu cặp ngoại hối di chuyển ngược lại với giao dịch, lệnh sẽ đứng yên

Cách đặt lệnh Stop loss hiệu quả

Một nguyên tắc bất biến trong Forex là không bao giờ mạo hiểm nhiều hơn 1 – 2% tổng số vốn giao dịch. Đối với những nhà sau dịch mới, bạn nên tuân thủ quy tắc rủi ro tài khoản 1%. Còn đối với những nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn, bạn có thể mạo hiểm 2%. Từ tỷ lệ rủi ro này, bạn sẽ tính được mức đặt lệnh stop-loss hợp lý.

Tùy thuộc vào phương pháp giao dịch tài chính mà các nhà đầu tư sẽ có cách đặt lệnh cắt lỗ khác nhau. Nhìn chung cách đặt lệnh sẽ được chia thành hai trường hợp phổ biến sau:

• Kiểu ngẫu hứng: Các nhà đầu tư không có chiến lược giao dịch rõ ràng nên họ chỉ ước lượng mức cắt lỗ phù hợp. Mức cắt lỗ này có thể không đem lại cho họ lợi nhuận nhưng đảm bảo mức thua lỗ ở ngưỡng chấp nhận được.
• Kiểu đặt theo chiến lược: Các nhà đầu tư sẽ không đặt lệnh một cách ngẫu nhiên mà có sự tính toán rõ ràng. Điểm đặt lệnh stop loss phải dựa theo tỷ lệ lãi lỗ mong muốn của nhà đầu tư. Bạn có thể đọc thêm các bài viết về Risk reward ratio (tỷ lệ lời lỗ).

Có thể bạn quan tâm: Cách tính lời lỗ Forex hiệu quả và cụ thể nhất cho nhà đầu tư

Bài toán tính mức cắt lỗ theo kiểu chiến lược

Bài toán tính mức cắt lỗ theo kiểu chiến lược này áp dụng cho tỷ lệ rủi ro 1%. Điều quan trọng nhất mà các nhà đầu tư cần làm được đó là tính ra mức cắt lỗ để giao dịch không bị rủi ro hơn 1%. Để tính được, người chơi phải xem xét rất nhiều yếu tố như: quy mô tài khoản, phân bổ giao dịch, tỷ lệ đòn bẩy..

Giả sử, tài khoản vốn của bạn có 10.000 đô la và được sử dụng thêm đòn bẩy tỉ lệ 50:1. Thì khi đó, số tiền bạn đầu tư cho giao dịch sẽ gấp 50 lần con số thực tế. Nếu bạn đầu tư 2.000 đô la thì sức mua của bạn lên đến 100.000 đô la. Công thức tính là 2.000 x 50 = 100.000 đô la.

Để tính toán rủi ro 1% cho giao dịch 2.000 đô la, bạn cần tính 1% vốn 10.000 đô la của mình trước. Bạn áp dụng công thức sau: 10.000 x 0,01 (1%) = 100 đô la. Điều này có nghĩa là bạn không nên mạo hiểm hơn 100 đô la cho giao dịch của mình.

Tiếp theo bạn cần tính tỷ lệ phần trăm của 100 đô la lấy từ 100.000 đô la. Công thức tính là: 100 / 100.000 = 0,001 = 0,1%. Như vậy lệnh cắt lỗ của bạn cách giá vào 0,1%.

Ví dụ, bạn mua cặp tiền tệ EUR / USD với giá 1,0500$, thì mức Stop loss của bạn là: 1,0500 x (1 – 0,001) = 1,0500 x 0,999 = 1,04895. Đây là mức cắt lỗ an toàn vì nó thấp hơn 0,1% so với giá vào 1,0500 đô la.

Có thể bạn quan tâm: Spread là gì? Có những dạng spread forex nào hiện nay?

Với những thông tin Beat Đầu Tư chia sẻ trên, có lẽ bạn đã hiểu rõ về Stop loss và cách tính mức cắt lỗ hiệu quả. Bạn có thể tham khảo thêm các bài viết khác trong trang để học thêm nhiều kiến thức về Forex.