Quản trị rủi ro là gì ? Biện pháp quản trị rủi ro trong forex

Bản chất của thị trường Forex vốn ẩn chứa rất nhiều biến động và rủi ro. Do đó các nhà đầu tư phải chấp nhận rằng sự nguy hiểm, rủi ro là yếu tố tất yếu trong các phiên giao dịch Forex. Nhưng bạn cũng đừng quá lo lắng vì các chỉ số rủi ro ấy hoàn toàn có thể giảm xuống thấp nhất với những biện pháp quản lý hiệu quả. Hãy cùng tìm hiểu ngay 9 biện pháp quản trị rủi ro của các nhà đầu tư Forex chuyên nghiệp.

Quản trị rủi ro là gì? Quản trị rủi ro trong Forex?

Trong các sàn giao dịch tài chính, thị trường Forex đang chiếm ưu thế hơn cả. Nó phủ sóng trên toàn thế giới với sự tham gia của rất nhiều quốc gia, đặc biệt là Mĩ. Ước tính trung bình tổng khối lượng giao dịch tiền tệ 1 ngày của nó lên đến 5,1 nghìn tỷ đô. Nhờ tiềm năng tài chính khủng, Forex vừa là sân chơi tạo ra siêu lợi nhuận vừa là nơi gây ra thua lỗ lớn cho các nhà đầu tư.

Nhắc đến rủi ro trong Forex tức là nhắc đến mối nguy hiểm tiềm ẩn trong các phiên giao dịch. 1 phiên giao dịch tài chính có thể ẩn chứa rất nhiều rủi ro như: rủi ro tài chính, rủi ro đòn bẩy, rủi ro lãi xuất… Cụ thể như sau:

Rủi ro thị trường

Đây là nguyên nhân phổ biến khiến các nhà đầu tư bị thua lỗ lớn. Rủi ro thị trường xuất hiện khi thị trường thực tế bắt đầu đi lệch hướng so với những gì nhà đầu tư dự đoán ban đầu.

Giả sử ban đầu bạn dự đoán đồng đô la Mĩ sẽ tăng so với đồng Euro. Sau đó bạn quyết định chọn mua cặp tiền EUR/USD và mong nó giảm giá. Lúc này, rủi ro bắt đầu xuất hiện, khả năng cao bạn sẽ bị mất tiền.

Có thể bạn quan tâm: USD Index là gì? Vai trò của chỉ số USD index trong giao dịch forex

Rủi ro đòn bẩy

Đòn bẩy tài chính trong Forex là công cụ khếch đại đồng vốn của người chơi lên gấp nhiều lần. Các nhà đầu tư thường rất thích sử dụng phương pháp đòn bẩy để có thể trade với khối lượng lớn. Khi giao dịch lớn hơn, bạn có khả năng lãi cao hơn nhưng cũng có khả năng cháy tài khoản khi đi sai hướng. Hiểu rõ các vấn đề về đòn bẩy sẽ giúp bạn quản trị rủi ro tốt hơn

Rủi ro lãi suất

Sự biến đổi lãi suất của 1 nền kinh tế tác động trực tiếp lên giá trị đồng tiền của 1 quốc gia. Việc thay đổi lãi suất đột ngột nằm ngoài dự đoán của các nhà đầu tư khiến phiên giao dịch bị ảnh hưởng trầm trọng. Nhưng nếu người chơi dự đoán được thì đó lại là 1 điều tốt, đem lại lợi nhuận cao

Rủi ro thanh khoản

Tính thanh khoản của các loại tiền tệ là không giống nhau, một vài loại tiền tệ sẽ có tính thanh khoản cao hơn. Từ đó dẫn tới việc các loại tiền tệ này có nhu cầu giao dịch lớn và quá trình giao dịch diễn ra nhanh hơn.

Trong khi những loại tiền tệ khác thì ngược lại. Những nhà đầu tư sẽ phải chịu sự chậm trễ khi mở và đóng giao dịch. Nếu trường hợp này xảy ra, người chơi kiếm được lợi nhuận tương đối nhỏ, thậm chí là mất tiền

Rủi ro hủy hoại

Rủi ro hủy hoại là rủi ro hết vốn giao dịch. Ví dụ bạn dự đoán giá trị của loại tiền tệ này sẽ thay đổi trong 1 thời gian tới nhưng cuối cùng nó không đi theo hướng bạn đã dự đoán. Trong suốt quá trình chờ đợi giá trị tiền tệ thay đổi theo hướng bạn dự đoán, bạn cần có đủ vốn để chi trả. Nếu số vốn bạn không đủ, giao dịch sẽ kết thúc ngay lập tức. Bạn phải chịu thua lỗ hoàn toàn.

Có thể bạn quan tâm: Đầu tư Forex là gì? Đầu tư Forex tại Việt Nam có hợp pháp không?

Với quá nhiều rủi ro như vậy trong 1 phiên giao dịch thì việc thu được lợi nhuận quả không phải một điều dễ dàng. Đó là lý do tại sao bạn cần phải biết các biện pháp kiểm soát mối nguy hiểm hiệu quả. Quản trị rủi ro chỉ đơn giản là cách để giảm thiểu nguy hiểm xuống mức thấp nhất

Thiết lập quy trình quản trị rủi ro bằng 10 biện pháp an toàn

Bằng cách hiểu và áp dụng đầy đủ 10 biện pháp dưới đây bạn sẽ thiết lập được một quy trình quản trị vô cùng an toàn

Tự tìm hiểu rủi ro và trang bị kiến thức về Forex đầy đủ

Điều này là cực kỳ cần thiết đối với những người mới bắt đầu chơi Forex. Trang bị kiến thức về Forex một cách đầy đủ sẽ giúp bạn không chơi nó như những trò đánh bạc. Bạn có thể học hỏi thông qua các bài viết trên beatdautu.com hoặc trên các video hội thảo Forex khác

Khi bạn đã tự tin với kiến thức của mình, bạn nên bắt đầu chơi forex bằng tài khoản demo. Tài khoản demo sẽ cung cấp cho bạn một khoản tiền ảo miễn phí để bắt đầu làm quen với các giao dịch. Mặc dù tài khoản demo sẽ không có bất cứ rủi ro nào nhưng đây sẽ là nơi để bạn tìm hiểu nền tảng giao dịch thực tế. Hãy cứ trải nghiệm nó 1 cách từ từ rồi bạn sẽ hiểu cách thức vận hành của thị trường Forex rõ ràng hơn

Sử dụng lệnh stop loss

Lệnh Stop loss là công cụ hiệu quả để ngăn chặn các rủi ro thị trường. Nó bảo vệ giao dịch của bạn trước nguy cơ lỗ lớn khi thị trường thay đổi đột ngột. Bằng cách sử dụng Stop loss, các giao dịch tự đóng khi chạm đến mức giá do bạn đề xuất trước

Giả sử bạn mở 1 giao dịch và dự đoán nó sẽ tăng giá. Nhưng thị trường thay đổi và giao dịch bắt đầu giảm giá. Nếu bạn dùng lệnh Stop loss, giao dịch chỉ giảm đến mức dừng lỗ rồi tự kết thúc. Lệnh này không giúp bạn tránh khỏi sự thua lỗ nhưng nó giúp bạn không bị thua lỗ nặng thêm

Một lưu ý nho nhỏ cho các nhà đầu tư muốn sử dụng biện pháp này là đặt mức dừng lỗ của bạn đúng mức. Như vậy dù bạn giao dịch bị thua lỗ thì cũng không mất quá 2% tiền vốn.

Bên cạnh đó, khi đã quyết định đặt mức dừng lỗ, bạn hãy giữ nguyên mức này và đừng thay đổi. Việc thay đổi không khiến bạn an toàn hơn, thậm chí còn gặp nhiều rủi ro

Tùy vào tính cách, kinh nghiệm và kiến thức chơi forex, bạn sẽ quyết định điểm dừng lỗ ở đâu. Thông thường trong forex sẽ có 4 kiểu dừng lỗ phổ biến, bảo gồm: dừng vốn, dừng biến động, biểu đồ dừng (phân tích biểu đồ), dừng ký quỹ

Có thể bạn quan tâm: Hướng dẫn cách chơi Forex hiệu quả cho người mới bắt đầu.

Bên cạnh bảo vệ người chơi khỏi các rủi ro, điểm dừng lỗ còn giúp bạn khoá lợi nhuận trước khi thị trường biến đổi. Ví dụ phiên giao dịch của bạn đang đi đúng hướng và có lợi nhuận thả nổi 500 đô. Bạn hãy đặt mức dừng lỗ của mình gần với giá hiện tại. Trong trường hợp xấu, thị trường quay đầu thì giao dịch của bạn vẫn có thể chốt lãi 400 đô

Hạn chế sử dụng phương pháp đòn bẩy

Mặc dù phương pháp đòn bẩy đem lại cho bạn nguồn lợi nhuận vô cùng lớn nhưng tỷ lệ rủi ro của bạn cũng tỷ lệ thuận theo. Giả sử tài khoản của bạn chỉ có 400 đô nhưng khi dùng đòn bẩy 1: 200, bạn có thể đặt giao dịch lên đến 80.000 đô la. Và cứ như thế tỷ lệ đòn bẩy càng tăng, khối lượng trade của bạn càng cao

Nếu bạn đi đúng hướng thị trường, bạn có thể thu được lợi nhuận siêu khủng. Nhưng trong trường hợp phiên giao dịch thua lỗ thì bạn không chỉ mất 400 đô mà mất hơn 80.000 đô

Sử dụng đòn bẩy, bạn phải chấp nhận tỷ lệ rủi ro tương đối cao. Vì thế nó không phải là phương pháp phù hợp dành cho những người mới bắt đầu. Không sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ tránh được những tổn thất nặng nề. Còn nếu bạn đã xác định sử dụng đòn bẩy thì hãy nghiên cứu rõ ràng rủi ro tiềm ẩn của nó

Hiện tại thị trường forex đang cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy cho 2 nhóm chủ yếu là các nhà giáo dịch bán lẻ và các nhà giáo dịch chuyên nghiệp. Đối với các nhà giao dịch bán lẻ, tỷ lệ đòn bẩy giao động trong khoảng 1:30. Còn các nhà giao dịch chuyên nghiệp khoảng 1: 1000. Bạn tự lựa sức mình để đưa ra quyết định đúng đắn

Quản lý rủi ro tín dụng trong forex, đặt mức lợi nhuận thực tế 

Các nhà đầu tư mới tham gia vào Forex thường tự lý tưởng hoá lợi nhuận mà họ nhận được sau mỗi giao dịch. Họ nghĩ rằng chỉ cần một vài giao dịch thành công cũng có thể khiến họ giàu lên một cách nhanh chóng. Sự phấn khích quá mức này có thể khiến bạn vỡ mộng ngay khi bắt đầu phiên giao dịch đầu tiên. Bạn nên đặt mục tiêu lợi nhuận 1 cách thực tế

Khi đã biết cách đặt mục tiêu thực tế, bạn sẽ có cái nhìn tỉnh táo hơn trước một phiên giao dịch xấu. Đồng thời ngăn chặn lòng tham vô đáy vào giao dịch. Nói chung điều quan trọng nhất mà người chơi cần nắm vững đó là chơi forex theo kỷ luật. Kỷ luật sẽ giúp bạn quản trị rủi ro hiệu quả hơn

Sử dụng lệnh take profit

Lệnh take profit có tác dụng tương tự như lệnh Stop loss nhưng mục đích thì ngược lại. Nếu lệnh top loss dùng để đóng giao dịch khi thấy xuất hiện dấu hiệu thua lỗ thì lệnh take profit dùng để đóng giao dịch khi đã đạt mức lợi nhuận nhất định

Điều này không những hỗ trợ bạn đặt mục tiêu lợi nhuận phù hợp mà còn giúp bạn chủ động quyết định mức độ rủi ro tối thiểu cho giao dịch. Mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch thường rơi vào khoảng 2:1. Ví dụ bạn đặt mức chốt lỗ là 40 pip thì mức chốt lỗ nên là 20 píp

Lập kế hoạch quản lý rủi ro

Quản trị rủi ro bằng cách thiết lập kế hoạch quản lý tạo ra ranh giới giữa nhà đầu tư chuyên nghiệp và nghiệp dư. Những nhà đầu tư nghiệp dư luôn thực hiện giao dịch theo bản năng. Họ chỉ đăng nhập vào tài khoản và thực hiện giao dịch theo cảm tính. Và nếu giao dịch thành công thì đó cũng là do may mắn

Ngược lại, những nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn phác thảo trước 1 kế hoạch giao dịch cụ thể. Kế hoạch bao gồm các thông tin sau:

• Thời gian mở một giao dịch
• Thời gian kết thúc giao dịch
• Tỷ lệ phần trăm rủi ro tối thiểu cho giao dịch
• Tỷ lệ phần trăm có thể chơi mạo hiểm

Đây chỉ là các thông tin cơ bản trong kế hoạch. Bạn có thể thiết lập thêm những thông tin cần thiết theo nhu cầu cá nhân. Nhìn vào bản kế hoạch, bạn sẽ biết được khi nào nên lấy tiền lãi hay cắt lỗ. Từ đó giúp bạn không bị giao dịch mất kiểm soát

Chuẩn bị trước các phương án cho trường hợp xấu 

Với một thị trường forex đầy biến động như vậy thì không điều gì là không thể xảy ra. Ngay cả các nhà đầu tư lão luyện trên thế giới cũng không dám khẳng định dự đoán đúng 100%. Sàn Forex vận hành theo cách riêng của nó mà không lắng nghe bất cứ ai

Lịch sử đã ghi nhận rất nhiều trường hợp thị trường quay đầu bất ngờ chỉ trong vòng vài phút. Ví dụ như 1/2015, giá trị đồng tiền Thụy Sĩ đã tăng vượt 30% so với đồng Euro. Thời gian tăng chóng mặt chỉ mất vài phút ngắn ngủi

Hiện tại thị trường forex không xảy ra nhiều trường hợp như trên. Nhưng không có nghĩa là nó sẽ không lặp lại. Vì thế bạn hãy thiết lập các phương án giải quyết để bảo vệ bản thân trước tình huống xấu

Kiểm soát tốt cảm xúc

Quản trị rủi ro từ việc kiểm soát tốt cảm xúc giúp bạn thực hiện các phiên giao dịch hiệu quả hơn. Nếu bạn tham gia giao dịch mà vẫn để cảm xúc chi phối thì mọi chiến lược đầu tư đều thất bại hết. Cảm xúc sẽ điều khiển bạn ở nhiều khía cạnh khác nhau. Một vài nguyên nhân thất bại do không kiểm soát tốt cảm xúc như:

• Chần chừ không thoát khỏi giao dịch thua lỗ nhanh vì hy vọng thị trường sẽ khởi sắc trở lại
• Cố gắng gỗ hòa khi giao dịch thua lỗ. Việc cố gắng gỡ hòa chỉ khiến bạn lún sâu thêm vào thất bại
• Quá ngạo mạn, tự phụ khi có vài giao dịch thành công

Tốt nhất bạn nên giữ tâm lý thoải mái bình tĩnh trong mọi tình huống. Điều này sẽ giúp bạn giữ được cái đầu lạnh để đưa ra những quyết định sáng suốt nhất

Làm phong phú danh mục đầu tư

Một nhà đầu tư thông minh sẽ không bao giờ cho hết trứng vào cùng một giỏ. Nếu có một loạt các danh mục đầu tư, bạn sẽ ít bị ảnh hưởng bởi những phiên giao dịch thua lỗ hơn. Vì những phiên giao dịch có lãi suất cao sẽ bù đắp tổn thất cho những phiên giao dịch thua lỗ

Phía trên là bài viết của Beat Đầu Tư về các biện pháp quản trị rủi ro trong forex hiệu quả. Bạn hãy áp dụng tất cả các biện pháp trên để giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất. Chúc bạn bách chiến bách thắng trên mọi thị trường Forex.

Mã ID: dt546